ROI berechnen

Was macht dieser Rechner?

Der ROI-Rechner berechnet den Return on Investment in drei Modi — von der schnellen Zwei-Felder-Kalkulation bis zur DuPont-Analyse mit Kapitalumschlag. Jedes Ergebnis zeigt die vollständige Formel-Aufschlüsselung, damit du siehst, wie der Prozentwert zustande kommt.

Drei Modi:

1. Einfach — Investition und Ertrag → ROI in % mit Gewinn/Verlust-Status
2. Erweitert — zusätzlich Laufzeit und Betriebskosten → ROI + annualisierter ROI (Zinseszins-Formel) + Amortisationsdauer
3. DuPont — Gewinn, Nettoumsatz und Gesamtkapital → ROI mit Umsatzrendite und Kapitalumschlag

Alle Berechnungen laufen ausschließlich im Browser. Kein Server-Upload, kein Tracking.

Welche Umrechnungsformeln gibt es?

Basis-ROI:

ROI (%) = (Ertrag − Investition) / Investition × 100

Annualisierter ROI (Zinseszins-Formel):

AROI (%) = [(Ertrag / Investition)^(1/n) − 1] × 100

• n = Laufzeit in Jahren

Der annualisierte ROI ist die einzig korrekte Vergleichsbasis für Investitionen unterschiedlicher Laufzeit. Ein ROI von 50 % über 10 Jahre entspricht 4,14 % p.a. — weniger als ein Tagesgeldkonto mit 4,5 % p.a.

Erweiterter ROI (mit Betriebskosten):

ROI (%) = (Ertrag − Investition − Betriebskosten × Laufzeit) / Investition × 100
Amortisation (Jahre) = Investition / [(Ertrag − Betriebskosten × Laufzeit) / Laufzeit]

DuPont-Schema:

Das DuPont-Kennzahlensystem geht laut Wikipedia: Return on Investment bis ins Jahr 1919 zurück, als der amerikanische Chemiekonzern DuPont das erste integrierte Kennzahlen-Schema entwickelte — bis heute Standard in Unternehmensanalyse und Controlling.

Umsatzrendite   = Gewinn / Nettoumsatz × 100
Kapitalumschlag = Nettoumsatz / Gesamtkapital
ROI             = Umsatzrendite × Kapitalumschlag

„Die verfeinerte Formel ROI = (Jahresüberschuss + Zinsaufwand) / Gesamtkapital × 100 berücksichtigt den Zinsaufwand und liefert damit die Gesamtkapitalrentabilität unabhängig von der Finanzierungsstruktur.”
— Wikipedia: Return on Investment, sinngemäße Wiedergabe

Welche Anwendungsbeispiele gibt es?

Beispiel 1 — Marketingkampagne (Einfach-Modus):

• Investition: 10.000 € Werbebudget
• Ertrag: 24.000 € generierter Umsatz
• ROI = (24.000 − 10.000) / 10.000 × 100 = 140 %

Beispiel 2 — Maschinenkauf mit Betriebskosten (Erweitert-Modus):

• Investition: 80.000 €
• Ertrag nach 5 Jahren: 130.000 €
• Betriebskosten: 5.000 €/Jahr → Gesamt: 25.000 €
• ROI = (130.000 − 80.000 − 25.000) / 80.000 × 100 = 31,25 %
• Annualisierter ROI: (130.000 / 80.000)^(1/5) − 1 = 10,19 % p.a.

Beispiel 3 — Unternehmensanalyse (DuPont-Modus):

• Betriebsgewinn: 13.400 €
• Nettoumsatz: 200.000 € → Umsatzrendite: 6,70 %
• Gesamtkapital: 100.000 € → Kapitalumschlag: 2,00
• ROI = 6,70 % × 2,00 = 13,40 %

Welche ROI-Benchmarks gibt es nach Investitionstyp?

Investitionstyp	Typischer ROI-Bereich	Hinweis
Immobilien (Vermietung, DE)	3–6 % p.a.	Mietrendite netto, Lage abhängig
Aktienmarkt (DAX, langfristig)	7–9 % p.a.	Historischer Durchschnitt 30 Jahre
Festgeld / Tagesgeld (2025)	3–4 % p.a.	Zinsumfeld abhängig
Marketingkampagnen (B2C)	100–400 %	ROAS-bereinigt, stark kanalabhängig
Digitalisierung (KMU)	15–40 %	Prozessautomatisierung, Software
Venture Capital (Startups)	≥25 % p.a. erwartet	Investor-Benchmark, hohes Risiko

Diese Werte sind Orientierungswerte — kein Ersatz für eine individuelle Investitionsanalyse.

Wann stößt ROI an seine Grenzen?

ROI ist ein mächtiges, aber unvollständiges Maß. Er berücksichtigt nicht:

• Zeitwert des Geldes: 100.000 € in 10 Jahren sind weniger wert als heute (→ Kapitalwert / NPV)
• Risiko: Ein ROI von 20 % mit hohem Ausfallrisiko ist weniger wert als 8 % risikolos
• Liquidität: Wann genau fließen die Erträge? ROI ignoriert den Zeitpunkt (→ IRR / interner Zinssatz)
• Inflation: Reale Kaufkraft des Ertrags bleibt unberücksichtigt (→ Realrendite-Rechner)

Für Langzeitprojekte und Investitionsvergleiche empfiehlt sich der annualisierte ROI (AROI) als Minimum — besser noch ergänzt durch Kapitalwert (NPV) und internen Zinssatz (IRR).

Häufige Fragen

(FAQ wird aus Frontmatter als FAQPage-Schema gerendert.)

Welche Finanz-Tools sind verwandt?

Weitere Tools aus dem Konverter-Ökosystem:

• Zinsrechner — Zinseszins, Abgeltungssteuer und Realrendite für Sparkapital berechnen — das ideale Pendant zum ROI-Rechner für Zinsinvestments.
• Kreditrechner — Monatliche Rate, Gesamtzinsen und Tilgungsplan für Darlehen berechnen — relevant wenn die Investition fremdfinanziert wird.
• Brutto-Netto-Rechner — Nettogehalt nach Steuern und Abgaben berechnen — nützlich um Personalkosten in ROI-Kalkulationen korrekt anzusetzen.