Calculer le ROI

Que fait ce calculateur ?

Le calculateur ROI établit le Return on Investment en trois modes — du calcul rapide à deux champs à l’analyse DuPont avec rotation du capital. Chaque résultat affiche la décomposition complète de la formule pour que vous voyiez comment la valeur en pourcentage se construit.

Trois modes :

1. Simple — investissement et revenu → ROI en % avec statut profit/perte
2. Avancé — en plus durée et coûts d’exploitation → ROI + ROI annualisé (formule des intérêts composés) + durée d’amortissement
3. DuPont — bénéfice, chiffre d’affaires net et capital total → ROI avec marge d’exploitation et rotation du capital

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Quelles formules de conversion existe-t-il ?

ROI de base :

ROI (%) = (revenu − investissement) / investissement × 100

ROI annualisé (formule des intérêts composés) :

AROI (%) = [(revenu / investissement)^(1/n) − 1] × 100

• n = durée en années

Le ROI annualisé est la seule base de comparaison correcte pour des investissements de durées différentes. Un ROI de 50 % sur 10 ans correspond à 4,14 % p.a. — moins qu’un livret avec 4,5 % p.a.

ROI avancé (avec coûts d’exploitation) :

ROI (%) = (revenu − investissement − coûts d'exploitation × durée) / investissement × 100
Amortissement (années) = investissement / [(revenu − coûts d'exploitation × durée) / durée]

Schéma DuPont :

Le système de ratios DuPont remonte selon Wikipédia : Return on Investment à 1919, quand le groupe chimique américain DuPont développa le premier schéma intégré de ratios — encore aujourd’hui standard en analyse d’entreprise et contrôle de gestion.

Marge d'exploitation = bénéfice / chiffre d'affaires net × 100
Rotation du capital  = chiffre d'affaires net / capital total
ROI                  = marge d'exploitation × rotation du capital

« La formule affinée ROI = (résultat net + charges d'intérêt) / capital total × 100 prend en compte les charges d’intérêt et fournit ainsi la rentabilité du capital total indépendamment de la structure de financement. »
— Wikipédia : Retour sur investissement, restitution libre

Quels exemples d’usage existe-t-il ?

Exemple 1 — campagne marketing (mode Simple) :

• Investissement : 10 000 € de budget pub
• Revenu : 24 000 € de CA généré
• ROI = (24 000 − 10 000) / 10 000 × 100 = 140 %

Exemple 2 — achat de machine avec coûts d’exploitation (mode Avancé) :

• Investissement : 80 000 €
• Revenu après 5 ans : 130 000 €
• Coûts d’exploitation : 5 000 €/an → Total : 25 000 €
• ROI = (130 000 − 80 000 − 25 000) / 80 000 × 100 = 31,25 %
• ROI annualisé : (130 000 / 80 000)^(1/5) − 1 = 10,19 % p.a.

Exemple 3 — analyse d’entreprise (mode DuPont) :

• Résultat d’exploitation : 13 400 €
• Chiffre d’affaires net : 200 000 € → Marge d’exploitation : 6,70 %
• Capital total : 100 000 € → Rotation du capital : 2,00
• ROI = 6,70 % × 2,00 = 13,40 %

Quels benchmarks ROI par type d’investissement ?

Type d’investissement	Plage ROI typique	Note
Immobilier (locatif, FR)	3–6 % p.a.	Rendement locatif net, dépendant de la localisation
Marché actions (CAC 40, long terme)	7–9 % p.a.	Moyenne historique 30 ans
Compte à terme / livret (2025)	3–4 % p.a.	Dépendant de l’environnement de taux
Campagnes marketing (B2C)	100–400 %	Ajusté ROAS, fortement dépendant du canal
Digitalisation (PME)	15–40 %	Automatisation de processus, logiciel
Venture Capital (startups)	≥25 % p.a. attendu	Benchmark investisseur, risque élevé

Ces valeurs sont des repères — pas un substitut à une analyse d’investissement individuelle.

Quand le ROI atteint-il ses limites ?

Le ROI est une mesure puissante mais incomplète. Il ne tient pas compte de :

• La valeur temporelle de l’argent : 100 000 € dans 10 ans valent moins qu’aujourd’hui (→ valeur actuelle / VAN)
• Le risque : un ROI de 20 % avec un risque de défaillance élevé vaut moins que 8 % sans risque
• La liquidité : quand exactement les revenus arrivent-ils ? Le ROI ignore le moment (→ TRI / taux de rentabilité interne)
• L’inflation : le pouvoir d’achat réel du revenu n’est pas pris en compte (→ calculateur de rendement réel)

Pour les projets longs et les comparaisons d’investissement, le ROI annualisé (AROI) est le minimum recommandé — mieux encore complété par la valeur actuelle nette (VAN) et le taux de rentabilité interne (TRI).

Questions fréquentes

(FAQ rendu depuis le frontmatter comme schéma FAQPage.)

Quels outils financiers sont apparentés ?

Autres outils de l’écosystème convertisseur :

• Calculateur d’intérêts — calculer intérêts composés, fiscalité et rendement réel pour le capital épargne — pendant idéal du calculateur ROI pour les investissements à intérêts.
• Calculateur de crédit — calculer mensualité, intérêts totaux et tableau d’amortissement pour des prêts — pertinent si l’investissement est financé par emprunt.
• Calculateur brut-net — calculer le salaire net après impôts et cotisations — utile pour intégrer correctement les coûts de personnel dans des calculs ROI.