Calcular ROI

¿Qué hace esta calculadora?

La calculadora ROI determina el Return on Investment en tres modos — del cálculo rápido a dos campos al análisis DuPont con rotación de capital. Cada resultado muestra el desglose completo de la fórmula, para que vea cómo se construye el valor porcentual.

Tres modos:

1. Simple — inversión e ingreso → ROI en % con estado ganancia/pérdida
2. Avanzado — adicionalmente plazo y costes operativos → ROI + ROI anualizado (fórmula del interés compuesto) + plazo de amortización
3. DuPont — beneficio, facturación neta y capital total → ROI con margen operativo y rotación del capital

Todos los cálculos corren exclusivamente en el navegador. Sin subida al servidor, sin tracking.

¿Qué fórmulas de conversión hay?

ROI base:

ROI (%) = (ingreso − inversión) / inversión × 100

ROI anualizado (fórmula de interés compuesto):

AROI (%) = [(ingreso / inversión)^(1/n) − 1] × 100

• n = plazo en años

El ROI anualizado es la única base de comparación correcta para inversiones de distintos plazos. Un ROI del 50 % sobre 10 años corresponde al 4,14 % p.a. — menos que una cuenta remunerada con 4,5 % p.a.

ROI avanzado (con costes operativos):

ROI (%) = (ingreso − inversión − costes operativos × plazo) / inversión × 100
Amortización (años) = inversión / [(ingreso − costes operativos × plazo) / plazo]

Esquema DuPont:

El sistema de ratios DuPont se remonta según Wikipedia: Retorno de inversión hasta 1919, cuando el grupo químico estadounidense DuPont desarrolló el primer esquema integrado de ratios — hasta hoy estándar en análisis empresarial y control de gestión.

Margen operativo     = beneficio / facturación neta × 100
Rotación del capital = facturación neta / capital total
ROI                  = margen operativo × rotación del capital

« La fórmula afinada ROI = (resultado neto + gastos por intereses) / capital total × 100 tiene en cuenta los gastos por intereses y entrega así la rentabilidad del capital total independiente de la estructura de financiación. »
— Wikipedia: Retorno de la inversión, paráfrasis

¿Qué ejemplos de uso hay?

Ejemplo 1 — campaña de marketing (modo Simple):

• Inversión: 10 000 € de presupuesto publicitario
• Ingreso: 24 000 € de facturación generada
• ROI = (24 000 − 10 000) / 10 000 × 100 = 140 %

Ejemplo 2 — compra de máquina con costes operativos (modo Avanzado):

• Inversión: 80 000 €
• Ingreso tras 5 años: 130 000 €
• Costes operativos: 5 000 €/año → Total: 25 000 €
• ROI = (130 000 − 80 000 − 25 000) / 80 000 × 100 = 31,25 %
• ROI anualizado: (130 000 / 80 000)^(1/5) − 1 = 10,19 % p.a.

Ejemplo 3 — análisis empresarial (modo DuPont):

• Resultado operativo: 13 400 €
• Facturación neta: 200 000 € → Margen operativo: 6,70 %
• Capital total: 100 000 € → Rotación del capital: 2,00
• ROI = 6,70 % × 2,00 = 13,40 %

¿Qué benchmarks ROI hay por tipo de inversión?

Tipo de inversión	Rango ROI típico	Nota
Inmuebles (alquiler, ES)	3–6 % p.a.	Rentabilidad bruta de alquiler, depende de ubicación
Mercado de acciones (IBEX 35, largo plazo)	6–9 % p.a.	Promedio histórico 30 años
Depósito a plazo / cuenta remunerada (2025)	3–4 % p.a.	Depende del entorno de tipos
Campañas de marketing (B2C)	100–400 %	Ajustado ROAS, muy dependiente del canal
Digitalización (pymes)	15–40 %	Automatización de procesos, software
Venture Capital (startups)	≥25 % p.a. esperado	Benchmark inversor, riesgo alto

Estos valores son referencias — no sustituyen un análisis individual de inversión.

¿Cuándo el ROI llega a sus límites?

El ROI es una medida potente pero incompleta. No tiene en cuenta:

• El valor temporal del dinero: 100 000 € dentro de 10 años valen menos que hoy (→ valor actual / VAN)
• El riesgo: un ROI del 20 % con alto riesgo de impago vale menos que un 8 % sin riesgo
• La liquidez: ¿cuándo entran exactamente los ingresos? El ROI ignora el momento (→ TIR / tasa interna de retorno)
• La inflación: el poder adquisitivo real del ingreso queda fuera (→ calculadora de rentabilidad real)

Para proyectos largos y comparaciones de inversión, el ROI anualizado (AROI) es el mínimo recomendado — mejor aún complementado con valor actual neto (VAN) y tasa interna de retorno (TIR).

Preguntas frecuentes

(FAQ renderizado desde el frontmatter como esquema FAQPage.)

¿Qué herramientas financieras están relacionadas?

Otras herramientas del ecosistema convertidor:

• Calculadora de intereses — calcular interés compuesto, impuestos y rentabilidad real para capital de ahorro — el complemento ideal a la calculadora ROI para inversiones de interés.
• Calculadora de crédito — calcular cuota mensual, intereses totales y plan de amortización para préstamos — relevante si la inversión se financia con deuda.
• Calculadora bruto-neto — calcular salario neto tras impuestos y cotizaciones — útil para integrar correctamente costes de personal en cálculos ROI.